Multi-Obiettivo Personal è una polizza di assicurazione Unit-Linked a vita intera a Premio Unico. Gli obiettivi di investimento e di pianificazione cambiano nel tempo, con questa soluzione puoi investire in un’ampia gamma di Fondi di BBPM Life e delle principali società di investimento.
Multi-Obiettivo Personal ti offre flessibilità e personalizzazione insieme ai vantaggi di un prodotto assicurativo, come la maggiorazione in caso di decesso.
Hai a disposizione una gamma di 5 Fondi interni di BBPM Life, differenziati per profilo di rischio e rendimento e gestiti con professionalità e competenza.
Mira a difendere il tuo patrimonio dalla volatilità dei mercati, con l'obiettivo di una rivalutazione graduale del capitale.
Mira a difendere il tuo patrimonio dalla volatilità dei mercati, con l'obiettivo di ottenere extra-rendimenti grazie ad un'esposizione moderata nei mercati azionari.
Mira ad una crescita moderata del patrimonio tramite l'esposizione azionaria pur mantenendo un profilo di rischio contenuto grazie all'investimento nei mercati obbligazionari.
Mira alla crescita del patrimonio grazie ad un investimento dinamico nei mercati azionari ed obbligazionari.
Mira ad una significativa crescita del patrimonio investendo principalmente nei mercati azionari globali.
Puoi scegliere tra gli oltre 80 Fondi esterni, selezionati tra le migliori Case di investimento nazionali e internazionali.
I Fondi sono suddivisi in 5 linee di investimento.
Gli obiettivi di investimento cambiano nel tempo.
Con Multi-Obiettivo Personal puoi investire nei fondi di BBPM Life e delle migliori case di gestione internazionali per creare un portafoglio su misura capace di adattarsi nel tempo alle diverse e mutevoli esigenze.
Accedi ai Fondi interni e ad un'ampia gamma di Fondi esterni delle migliori società di gestione internazionali, diversificati per strategia e linea di investimento.
Modifica la strategia di investimento e adatta il portafoglio alle nuove esigenze. Hai a disposizione 8 switch annuali gratuiti.
Riduci i rischi diversificando l'investimento, e grazie ai versamenti aggiuntivi differenzi i momenti di ingresso nei mercati per ampliare le opportunità di crescita del capitale.
Associ le opportunità di investimento alle caratteristiche di un prodotto assicurativo vita come la maggiorazione del valore della polizza a favore dei beneficiari in caso di decesso.
Pianifichi la trasmissione del tuo patrimonio, scegliendo uno o più beneficiari con possibilità di modificarli in ogni momento. I beneficiari non pagheranno imposte di successione.
Ottimizzi l'impatto fiscale sul tuo investimento. Grazie a Multi-Obiettivo Personal posticipi il prelievo fiscale al momento della liquidazione.
Il contratto prevede l'investimento con un premio unico iniziale minimo di 10.000 euro. Al premio vanno aggiunte 25 euro di spese di emissione. Non è previsto un tetto massimo.
Con un investimento da 10.000 a 20.000 euro puoi investire in uno o più fondi interni disponibili, diversificati per profili di rischio e rendimento. Con un investimento superiore ai 20.000 euro, accedi ai fondi esterni selezionabili liberamente; il 50% deve comunque essere investito in uno o più fondi interni.
A partire dai 18 anni. Non è prevista, invece, un'età massima per il contraente. L'assicurato al momento della sottoscrizione deve invece essere maggiorenne e avere un'età massima pari a 85 anni.
Multi-Obiettivo Personal consente di adattare la strategia d'investimento alle esigenze che variano nel tempo. Grazie agli Switch volontari puoi modificare i tuoi investimenti adeguandoli ai mutati contesti di mercato e alle tue esigenze, adeguando il portafoglio, nel rispetto dei limiti contrattuali. I primi 8 Switch, per ogni anno di polizza, sono gratuiti.
Sì, è sempre possibile integrare l'investimento iniziale con versamenti aggiuntivi. Ciascun versamento aggiuntivo deve essere almeno pari a 5.000 euro, a cui vanno aggiunti 25 euro per le spese di gestione. Attraverso i premi aggiuntivi puoi incrementare l'investimento complessivo raggiungendo la soglia dei 20.000 euro, che ti consente di accedere ai fondi esterni nel rispetto dei limiti contrattuali.
L'investimento minimo in ciascun fondo è di 1.000 euro. Nel rispetto dei limiti di accesso è possibile combinare fino a 30 fondi interni ed esterni contemporaneamente.
Sì, è possibile chiedere il riscatto totale o parziale dopo soli 30 giorni, con costi decrescenti che si azzerano dopo 5 anni dall'investimento di ciascun premio. In caso di riscatto parziale l'importo minimo richiesto deve essere di almeno 1.000 euro e il valore del contratto dopo il riscatto pari almeno a 10.000 euro.
Multi-Obiettivo Personal prevede una prestazione caso morte che integra il controvalore della polizza con una maggiorazione percentuale, che dipende dall'etá dell'assicurato al momento del decesso.
Multi-Obiettivo Personal è sottoscrivibile presso le filiali del Banco BPM e Banca Aletti, sia con firma su cartaceo che in modalità OaD, Offerta a Distanza.
Multi-Obiettivo Personal non ha una scadenza, è un investimento in una polizza a vita intera con la possibilità di riscattare parzialmente e/o totalmente.
Dopo 5 anni dalla decorrenza della polizza e nel rispetto dei limiti contrattuali, si può attivare l'opzione di decumulo finanziario, che prevede l'erogazione al contraente di riscatti parziali programmati attraverso il disinvestimento delle quote collegate al contratto.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale: prima dell'adesione leggere il Set Informativo, che il proponente l'investimento deve consegnare prima della sottoscrizione, disponibile presso le sedi di BANCO BPM e Banca Aletti e sui siti internet www.bbpmlife.com e www.bancobpm.it.
BBPM Life non offre alcuna garanzia di rimborso dei premi versati o di corresponsione di un rendimento minimo dell'investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari connessi all'investimento, vi è la possibilità che l'ammontare liquidato al momento del rimborso sia inferiore al capitale investito. Il collocamento del prodotto è sottoposto alla valutazione di appropriatezza o adeguatezza prevista dalla normativa vigente. Per ulteriori informazioni consulta la documentazione d'offerta.